AgentFi:穩定幣收益的新範式

在穩定幣收益策略日益豐富但用戶精力有限的背景下,AgentFi作爲"AI + DeFi"融合的新範式,爲用戶提供了自動優化的智能代理解決方案。

AgentFi區別於傳統DeFi或泛化的DeFAI項目,其核心特徵是AI Agent智能體作爲主要執行者與決策載體,完全自動決策與閉環執行,而非簡單將AI作爲決策輔助工具。

目前真正聚焦Crypto Native DeFi世界的AgentFi項目仍屈指可數。通過篩選,我們對市場上的AgentFi項目做了如下歸類:

1. 穩定幣收益優化類
2. 策略組合/流動性挖礦類
3. 鏈上交易執行類

其中,Giza項目的ARMA是穩定幣收益優化類中表現最佳的產品。

Giza致力於構建"Verifiable AI Agents",推動Agent-native Finance新範式。其提出了"異認知金融"概念,通過智能體擴展人類認知能力,實現高效參與去中心化金融。

ARMA是Giza推出的穩定幣收益優化智能代理,已部署於Base網路。其核心功能包括:

• 智能策略調度
• APR優化系統
• 自動複利機制
• 智能換幣邏輯

ARMA通過三層防護機制保障用戶資金安全:

1. 智能帳戶安全
2. 訪問控制機制
3. 風險管理體系

在收費方面,ARMA僅對實際產生的收益收取10%成功費,無存取手續費。

$GIZA是Giza網路的原生代幣,具備實用性和價值捕獲能力。其設計原則包括社區優先、產品驅動和機制克制。代幣用途包括質押驗證、權限控制、協議治理與代理激勵。

Giza構建了由智能體實用性、協議使用量、代幣價值與生態參與相互驅動的增長飛輪。其治理機制採用分階段演進模式,逐步實現去中心化。

作爲AgentFi領域的先行者,Giza/ARMA具備明顯的產品優勢,但仍處於早期階段,存在用戶信任、執行穩定性等待驗證的風險。對願意布局新範式的用戶而言,AgentFi代表着智能體金融時代的機遇。