L'EBA met en garde contre les entreprises de crypto-monnaie qui contournent la réglementation MiCA de l'UE.

L'Autorité bancaire européenne (EBA) avertit que certaines entreprises de cryptomonnaie tentent de contourner les nouvelles réglementations de l'UE, y compris MiCA et le cadre de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT). Le rapport mentionne le phénomène du "forum shopping", lorsque les entreprises demandent des licences dans des pays avec des réglementations laxistes et opèrent légalement dans toute l'UE. Avant l'application de MiCA, une organisation a continuellement soumis et retiré des dossiers dans plusieurs pays pour éviter d'être surveillée.

L'EBA a indiqué que de nombreuses entreprises ayant un contrôle faible continuent d'opérer grâce à la période de transition jusqu'en juillet 2026. Certaines entités utilisent encore des structures de propriété obscures, avec des dizaines d'entités en dehors de l'UE qui gèrent, augmentant ainsi le risque de blanchiment d'argent et de fraude. Bien que la MiCA vise un marché transparent et unifié, l'EBA estime que l'exécution synchronisée et la prévention des abus restent un grand défi pour l'Union européenne.