Démystification du vol de 3 millions de dollars en XRP : les retraites ont été complètement pillées, attention aux entreprises de récupération de type "prédateur" dans le secteur du chiffrement.

Un portefeuille Ellipal d'un retraité américain a récemment été volé, entraînant la perte de ses économies de 3,05 millions de dollars en XRP. Cet événement met en lumière non seulement les risques de l'auto-complice, mais expose également l'industrie de récupération de fonds de type “prédateur” qui existe dans le secteur du chiffrement : de nombreuses entreprises facturent des frais exorbitants aux victimes désespérées tout en ne fournissant que des promesses vides. L'enquêteur en blockchain ZachXBT a suivi ces fonds à travers plus de 120 échanges cross-chain, qui ont finalement abouti à un réseau Huione lié à des milliards de transactions illégales.

Les retraites pillées : le manque de sécurité des portefeuilles et l'éducation des utilisateurs

Cet incident de vol a été un coup dévastateur pour la victime Brandon LaRoque. Les 1,2 million XRP (valeur actuelle de 2,88 millions de dollars) volés représentent toutes les économies de cet homme à la retraite de 54 ans, accumulées depuis 2017.

· Les idées reçues sur le transfert de portefeuille froid à portefeuille chaud : LaRoque pensait que les fonds étaient stockés en toute sécurité dans un portefeuille froid. Cependant, il a ensuite appris que l'importation de la phrase mnémotechnique dans l'application mobile Ellipal avait en réalité converti le paramètre du portefeuille froid en un portefeuille chaud.

· Le dilemme de la victime : « J'ai accumulé XRP pendant huit ans », a déclaré LaRoque dans une vidéo YouTube racontant le processus de vol, « c'est tout notre fonds de retraite, je ne sais pas quoi faire. »

Traçage on-chain : flux de fonds vers un réseau de blanchiment d'argent sanctionné par le Trésor américain

L'analyse en chaîne de l'enquêteur Blockchain ZachXBT révèle le chemin complexe de blanchiment d'argent des hackers, liant directement ce vol de XRP à un réseau criminel notoire.

120 fois d'échanges cross-chain et la trace du réseau Huione

· Chemin de blanchiment d'argent : l'attaquant a effectué plus de 120 transactions de pont Ripple vers Tron, utilisant Bridgers (anciennement SWFT) pour échanger le XRP volé, et a finalement centralisé les fonds sur la blockchain Tron.

· OTC et réseaux de sanctions : en seulement trois jours, ces actifs ont disparu dans les comptoirs de négociation OTC liés au réseau de paiement Huione en Asie du Sud-Est. Le ministère américain des Finances a récemment imposé des sanctions contre Huione en raison de soupçons de blanchiment de dizaines de milliards de dollars (impliquant des fraudes, des “pigs butchering”, de la traite des êtres humains et de la cybercriminalité).

Défis de l'application de la loi : les canaux de blanchiment d'argent transfrontaliers sont difficiles à interrompre

Cette affaire met en lumière une faiblesse clé dans l'application de la loi mondiale : même si le suivi des indices sur la blockchain est public et transparent, les canaux de blanchiment d'argent transjuridictionnels restent difficiles à interrompre. Les autorités américaines ont déclaré que Huione avait aidé au transfert de plus de 15 milliards de dollars de fonds illégaux.

Alerte : L'émergence d'une nouvelle industrie de “récupération de fonds” exploitant les victimes

Lorsque les forces de l'ordre ont du mal à réagir rapidement, ZachXBT met en garde contre l'émergence d'une “économie de récupération de fonds” qui exploite désespérément les victimes.

Promesses trompeuses et frais élevés

· Comportement prédateur : ZachXBT déclare : « Une autre leçon est que plus de 95 % des entreprises de récupération sont des prédateurs, elles facturent des frais élevés mais ne fournissent que des rapports basiques, avec presque aucune information exploitable. »

· Stratégie marketing : De nombreuses entreprises de ce type attirent les victimes par le biais du SEO et du ciblage sur les réseaux sociaux, les services proposés étant souvent de simples rapports sur le Blockchain, ou des conseils inutiles comme “contacter des CEX mainstream”.

Tragédie du crime en plusieurs étapes

Cette seconde exploitation des victimes transforme de nombreuses attaques de hackers à forte valeur en crime multi-étapes : d'abord le vol par les hackers, puis la tromperie des opérateurs de récupération frauduleux. Ces opérateurs promettent de récupérer des fonds qui ont en réalité déjà été complètement pillés.

Conclusion

Ce vol de 300 millions de dollars XRP est un douloureux rappel de la complexité de l'auto-garde, de la dissimulation du blanchiment d'argent par les réseaux criminels et de l'urgence de l'éducation des utilisateurs. Face à l'espoir mince de récupérer des fonds, les victimes doivent également se méfier des fausses “entreprises de récupération” qui prétendent pouvoir aider. Renforcer l'éducation des utilisateurs et la coopération en matière d'application de la loi à l'échelle mondiale et inter-juridictionnelle est le seul chemin à long terme pour faire face à de tels crimes.

Avertissement : Cet article est une information d'actualité et ne constitue pas un conseil en investissement. Le marché du chiffrement est extrêmement volatile, les investisseurs doivent prendre des décisions avec prudence.