Le fondateur d'Ethereum Vitalik Buterin : Deutsche Bank adopte la révolution de la zero-knowledge, les institutions se précipitent dans la Finance décentralisée et les actifs de confidentialité.

L'engagement de Vitalik Buterin en faveur des zk-SNARKs transforme l'infrastructure Blockchain des Finance Décentralisée (DeFi) et des actifs axés sur la confidentialité. Il souligne le rôle clé de la confidentialité dans l'innovation Blockchain, et les avancées révolutionnaires du protocole GKR permettent d'atteindre des vitesses de transaction de 43 000 TPS. Il note que Deutsche Bank et Sony ont adopté un modèle de conformité hybride basé sur zk.

Réalisation du protocole GKR avec une percée technologique de 43 000 TPS

（source : X）

Les améliorations apportées par Vitalik Buterin au protocole GKR ont considérablement augmenté l'efficacité des zk-SNARKs, réduisant le coût de calcul jusqu'à 15 fois, et jusqu'à 10 fois dans des scénarios pratiques. Ce saut a donné naissance à la plateforme Ethereum ZKsync, capable de traiter jusqu'à 43 000 transactions par seconde (TPS), avec des frais de Gas très bas, résolvant ainsi le problème d'évolutivité persistant d'Ethereum.

La signification de cette percée technologique va bien au-delà des chiffres superficiels. La capacité de traitement actuelle de la chaîne principale d'Ethereum est d'environ 15 à 30 transactions par seconde, et cette limitation a toujours été le principal goulot d'étranglement à son application à grande échelle. Une capacité de traitement de 43 000 TPS signifie que la performance de la solution ZK de deuxième couche est des milliers de fois supérieure à celle de la chaîne principale, ce qui permet à Ethereum de prendre en charge des applications nécessitant un haut débit, telles que le trading haute fréquence, les systèmes de paiement à grande échelle et les jeux en temps réel.

La réduction des frais de gaz est tout aussi cruciale. Selon une étude de marché, les frais de gaz sur les plateformes ZK ont diminué de 70 % par rapport à 2023, ce qui en fait un choix pratique pour les grands investisseurs. Lorsque le coût des transactions passe de plusieurs dollars à moins d'un centime, de nombreux cas d'utilisation qui n'étaient pas réalisables en raison des coûts deviennent possibles. Par exemple, les paiements de petites montants, le trading à haute fréquence et les transferts internationaux peuvent tous bénéficier de faibles frais de transaction.

En plus de la vitesse des transactions, Vitalik Buterin a également prévu que les zk-SNARKs seraient combinés avec le calcul multipartite (MPC), le chiffrement homomorphe complet (FHE) et les environnements d'exécution de confiance (TEE), établissant ainsi une « conformité à la vie privée » pour des scénarios d'application tels que le vote sécurisé et la finance confidentielle. Cette combinaison technologique offre plusieurs niveaux de sécurité et de protection de la vie privée, permettant aux applications Blockchain de répondre aux exigences réglementaires tout en protégeant la vie privée des utilisateurs.

Les principaux avantages du protocole GKR

Réduction des coûts de calcul : jusqu'à 15 fois, dans des scénarios réels jusqu'à 10 fois.

Amélioration de la capacité de traitement : ZKsync atteint 43 000 TPS, des milliers de fois plus que le réseau principal.

Coûts considérablement réduits : par rapport à 2023, les frais de gas ont baissé de 70 %.

Résistance aux attaques quantiques : ouvrir la voie à des conceptions de blockchain orientées vers l'avenir

L'efficacité du protocole GKR pave également la voie à la conception de blockchain résistante aux attaques quantiques, une sécurité robuste et tournée vers l'avenir que les régulateurs et les institutions financières mondiaux soulignent tous. Par exemple, la mise à jour « Ethereum 2.0 » d'Ethereum a éliminé le précompilé modexp et a mis en œuvre GKR, ce qui a attiré l'attention sur l'augmentation de la capacité de transaction, au prix d'une augmentation temporaire des frais de gaz - un compromis raisonnable étant donné qu'une protection quantique plus forte est justifiée.

Deutsche Bank et Sony adoptent un modèle de conformité hybride ZK

Face aux défis d'équilibrer la vie privée et les exigences réglementaires, l'application de la technologie de zéro connaissance (ZK) par les institutions connaît une croissance accélérée. La collaboration de Deutsche Bank avec ZKsync en est un exemple typique. La banque a lancé une technologie de blockchain de deuxième couche basée sur ZKsync dans le cadre de son projet Dama 2, alliant transparence publique et accès contrôlé. Cette approche duale permet aux régulateurs de superviser les flux de fonds via des « privilèges d'administrateur super », tout en protégeant les informations sensibles contre la divulgation.

Le ZK Stack de ZKsync permet également à Deutsche Bank de traiter des transactions à une vitesse de 10 000 transactions par seconde, avec des frais de transaction aussi bas que 0,001 dollar, ce qui en fait un concurrent de taille pour les réseaux de règlement traditionnels. Cet avantage en termes de performance et de coût est extrêmement attrayant pour les institutions financières traitant un grand nombre de transactions. Le système de paiement transfrontalier SWIFT traditionnel est non seulement lent (prenant souvent plusieurs jours), mais les frais de service sont également élevés (généralement entre 25 et 50 dollars). Les solutions ZK offrent une alternative plus rapide et moins coûteuse.

De même, Sony et Citibank ont également adopté une plateforme alimentée par ZK pour les règlements privés et la gestion des droits numériques, utilisant des zk-SNARKs pour garantir la Conformité tout en évitant la divulgation de données commerciales sensibles. Le cas d'utilisation de Sony est particulièrement intéressant, car la société utilise la technologie ZK pour protéger les droits d'auteur de son contenu numérique, tout en permettant aux utilisateurs de vérifier l'authenticité du contenu. Cette application montre que la technologie ZK n'est pas limitée au domaine financier, mais peut également être étendue à plusieurs domaines tels que l'industrie du contenu, la gestion de la chaîne d'approvisionnement et l'authentification.

L'architecture du réseau ZKsync est un « réseau inter-chaînes », qui permet aux institutions de fonctionner dans un environnement sécurisé et autorisé, tout en partageant une infrastructure de règlement, ce qui réduit les coûts et améliore l'interopérabilité. Cette conception permet à différentes institutions financières de faire fonctionner leurs propres chaînes privées sur la même infrastructure sous-jacente, tout en pouvant encore se régler et interagir entre elles.

Protocole CSV protégé pour faire face à la conformité réglementaire

Une application à noter est le protocole « Shielded CSV », qui utilise les zk-SNARKs. Shielded CSV utilise un arbre de Merkle et des identifiants décentralisés (DID) pour fournir des solutions DeFi conformes à la protection de la vie privée. En utilisant un mécanisme d'engagement invalide, Shielded CSV peut prévenir les doubles dépenses, conforme à la loi sur la confidentialité bancaire des États-Unis et aux normes GDPR de l'Union européenne.

Cette méthode vise à répondre à l'inquiétude croissante des régulateurs après l'affaire « Tornado Cash », en demandant aux protocoles d'intégrer des fonctionnalités de conformité pour atténuer les risques juridiques et de réputation. Tornado Cash a été sanctionné par le Département du Trésor américain pour avoir été utilisé dans le blanchiment d'argent, ce qui a sonné l'alarme pour l'ensemble de l'industrie des cryptomonnaies axées sur la confidentialité et des protocoles de confidentialité. Une confidentialité pure sans prendre en compte la conformité pourrait entraîner des sanctions contre le protocole, voire des poursuites contre les développeurs.

L'innovation du CSV protégé réside dans sa capacité à réaliser une “transparence optionnelle”. Les transactions des utilisateurs sont par défaut privées, mais lorsqu'une autorité de régulation le demande, il est possible de divulguer les informations nécessaires à des entités spécifiques via des preuves ZK, sans exposer tous les détails des transactions au public. Ce modèle de “privacité conforme” est la direction que Vitalik Buterin a toujours défendue, équilibrant les droits de confidentialité des utilisateurs et les besoins légitimes des autorités de régulation.

La Fondation Ethereum a présenté le portefeuille Kohaku lors de la conférence, qui intègre des fonctionnalités de confidentialité telles que des pools de confidentialité, avec 47 développeurs dédiés à la création de ce type d'infrastructure. Cela montre que l'écosystème Ethereum répond activement à la vision de Vitalik Buterin, visant à faire passer les fonctionnalités de confidentialité des expériences marginales aux applications grand public.

Perspectives sur les politiques réglementaires et l'adoption institutionnelle en 2025

Les changements dans les politiques de régulation ont joué un rôle important dans la vulgarisation des preuves à connaissance nulle (ZK). Le changement de politique du gouvernement américain concernant les technologies de confidentialité — comme la levée des sanctions contre Tornado Cash — a rendu l'environnement d'innovation basé sur les preuves à connaissance nulle (ZK) plus accueillant. Cependant, les organisations doivent toujours faire face à une régulation continue de la part d'agences telles que le réseau d'application des crimes financiers (FinCEN) et la Commission des valeurs mobilières des États-Unis (SEC), ce qui nécessite des systèmes de « conception de conformité ». Des solutions comme Shielded CSV et ZKsync répondent activement à cela en intégrant des mécanismes de lutte contre le blanchiment d'argent et des protocoles de connaissance du client (KYC).

Les lois américaines “GENIUS” et “CLARITY” seront adoptées en 2025, ce qui renforcera davantage la confiance des institutions envers les cryptomonnaies. Avec des réseaux de zk-SNARKs qui sont à la fois rentables et conformes, on s'attend à ce que l'investissement dans les cryptomonnaies croisse. Ces deux lois fournissent un cadre juridique plus clair pour les cryptomonnaies, réduisant l'incertitude réglementaire et permettant aux investisseurs institutionnels d'entrer sur le marché en toute confiance.

L'impact à long terme de l'intégration des preuves à connaissance nulle (ZK) est très significatif. D'ici 2025, la capacité de traitement des solutions de couche 2 ZK telles que Lighter et ZKsync atteindra respectivement 24 192 TPS et 15 000 TPS, et à ce moment-là, les ZK rollups géreront 83 % des contrats intelligents d'entreprise. Ce changement n'est pas limité à la Finance Décentralisée ; les projets pilotes de paiement transfrontalier menés avec des plateformes soutenant les preuves à connaissance nulle (ZK) comme Mastercard montrent également l'influence croissante de cette technologie.

Pour les investisseurs, les projets basés sur la technologie des zk-SNARKs (ZK) devraient mener la prochaine vague de développement de la blockchain. Des protocoles comme Shielded CSV et ZKsync, qui combinent la puissance technologique avec des modèles de gouvernance réduisant les risques, devraient continuer à attirer des investissements institutionnels. En même temps, avec l'élaboration de normes internationales, l'utilisation des preuves ZK pour réaliser des actifs orientés vers la confidentialité et conformes (comme les titres tokenisés) devrait obtenir une reconnaissance plus large.

Le soutien vigoureux de Vitalik Buterin à la technologie des preuves à connaissance nulle (ZK) ouvre une nouvelle ère d'attractivité de la blockchain pour les investisseurs institutionnels. Les preuves ZK résolvent simultanément des problèmes de scalabilité, de confidentialité et de conformité réglementaire, devenant progressivement la pierre angulaire du système financier futur. Avec des géants de l'industrie tels que Deutsche Bank et Sony adoptant ces technologies innovantes, la Finance Décentralisée (DeFi) et les actifs prioritaires en matière de confidentialité basés sur ZK redessineront sans aucun doute le paysage des cryptomonnaies. Pour les investisseurs, la signification est évidente : la technologie ZK a évolué du domaine spéculatif vers le niveau stratégique.