Singapour élargit son enquête sur l'affaire de blanchiment d'argent du Prince Group : SRS Auto Holdings perquisitionnée, la chaîne d'implication continue de s'étendre

La police de Singapour a récemment élargi l’enquête sur « Chen Zhi, président de Prince Holding Group, et ses entreprises associées » pour suspicion de blanchiment d’argent transfrontalier et de réseau d’escroquerie, procédant la semaine dernière à une perquisition dans les locaux de SRS Auto Holdings. L’unique propriétaire de la société, Tan Yew Kiat, a été arrêté ; l’affaire est liée aux sanctions imposées précédemment par les États-Unis et le Royaume-Uni à l’encontre de Chen Zhi et de son réseau.

Selon les accusations américaines, l’organisation dispose de capacités de blanchiment à l’échelle internationale, pour un montant de plusieurs milliards de dollars. Cette opération témoigne du resserrement simultané de la surveillance régionale sur les flux de capitaux transfrontaliers et sur les bénéficiaires effectifs des entreprises, une tendance qui devrait continuer à impacter les pratiques de conformité des institutions financières d’Asie du Sud-Est.

Intensification des perquisitions à Singapour : SRS Auto Holdings, nouvelle cible de l’enquête

La perquisition récente de la police singapourienne chez SRS Auto Holdings marque une nouvelle étape dans l’élargissement de l’enquête sur le « réseau d’escroquerie lié à Prince Group ». Selon plusieurs sources, les enquêteurs sont entrés la semaine dernière dans les bureaux de la société, emportant de nombreux documents et supports électroniques, un mouvement en parfaite cohérence avec l’enquête en cours sur Chen Zhi et ses entreprises.

La police a ensuite publié une déclaration indiquant que l’enquête est entrée dans une phase clé, au moins une personne ayant été arrêtée pour suspicion de blanchiment. Bien que la déclaration ne cite ni SRS ni Tan Yew Kiat, le secteur a été fortement secoué, notamment dans les domaines du crédit automobile, de l’intermédiation financière et des petites institutions financières.

Il est à noter que SRS avait auparavant reçu une « ligne de crédit renouvelable » de Skyline Investment Management, société déjà sanctionnée par le Trésor américain, ce qui a accru sa sensibilité dans la chaîne de régulation. Les autorités américaines accusent Skyline d’être effectivement contrôlée par Chen Zhi, un point central de l’enquête actuelle.

Dans ce climat réglementaire, l’opération de Singapour ne vise pas uniquement une entreprise, mais procède à une revue systématique de toute la « chaîne d’approvisionnement impliquée ». Les autorités traquent les flux de capitaux, la structure des bénéficiaires effectifs (UBO) et les modèles de transactions transfrontalières afin de clarifier l’étendue du réseau.

Prêts en cause et chaîne de fonds sensibles : le rôle clé de Skyline Investment

Au cœur de cette affaire, l’accord de prêt entre SRS et Skyline constitue un point d’entrée crucial pour l’enquête. D’après les archives de 2017, SRS avait garanti une « ligne de crédit renouvelable non engagée », l’organisme prêteur Skyline ayant été inscrit l’an dernier sur la liste des sanctions américaines.

Skyline est soupçonnée d’être contrôlée en réalité par Chen Zhi, sa chaîne financière servant potentiellement à soutenir des centres d’escroquerie transnationaux, des opérations de blanchiment et des transferts d’actifs. L’action de la police singapourienne est ainsi perçue comme un approfondissement de la traque des « circuits de fonds impliqués ».

Les banques sont également concernées par ce renforcement de la régulation. Les comptes de SRS sont répartis entre United Overseas Bank (UOB) et Maybank à Singapour. Bien que les banques refusent de commenter en invoquant la confidentialité, le gel d’actifs et la multiplication des enquêtes de conformité annoncent un durcissement de l’examen des flux transfrontaliers dans le secteur bancaire sud-asiatique.

Les États-Unis et le Royaume-Uni ont conjointement imposé des sanctions à Chen Zhi et ses entreprises en décembre dernier, déclenchant des enquêtes synchronisées dans plusieurs pays asiatiques. À ce jour, la police singapourienne a confirmé avoir gelé plus de 150 millions de dollars singapouriens d’actifs détenus au nom de Chen Zhi ou de ses sociétés, incluant véhicules, biens immobiliers et comptes bancaires.

Cela signifie que les opérations financières entre Skyline et SRS ne relèvent plus du simple commerce mais constituent des indices majeurs dans le cadre de la conformité transfrontalière.

Réactions en chaîne après la mise sous mandat d’arrêt international de Chen Zhi : la régulation asiatique s’adapte

Pour comprendre le contexte de cette perquisition, il faut revenir sur les principales accusations du département américain de la Justice contre Chen Zhi. Selon les sources américaines, il est considéré comme « l’opérateur central d’un réseau d’escroquerie transfrontalière », avec une organisation couvrant le Cambodge et plusieurs pays d’Asie du Sud-Est. Le réseau aurait causé des pertes de plusieurs milliards de dollars à des victimes du monde entier via de fausses plateformes d’investissement, de faux services clients et des dispositifs de blanchiment.

Les sanctions américaines et britanniques annoncées fin 2024 visent notamment :

• Chen Zhi personnellement
• Les membres de son équipe centrale
• Certaines entreprises du Prince Holding Group
• Skyline et autres sociétés d’investissement affiliées
• Plusieurs sociétés enregistrées en Asie du Sud-Est servant de relais financiers

Suite à ces sanctions, les autorités de Singapour, Hong Kong, Taïwan et d’autres places financières ont engagé des mesures d’examen des comptes, de gel d’actifs et d’investigation sur les sociétés associées. Le cas de SRS Auto Holdings est emblématique de cette révision régionale.

Prince Group a rapidement nié toutes les accusations dans un communiqué, affirmant opérer dans « la conformité et la transparence ». Cependant, plusieurs sociétés affiliées essaient désormais d’obtenir le déblocage de fonds, notamment sur leurs comptes chez Maybank et Revolut, évoquant de « graves difficultés » pour leurs employés et leurs activités du fait du gel des avoirs.

En d’autres termes, il ne s’agit plus d’un simple litige d’entreprise mais d’un événement complexe impliquant plusieurs juridictions, flux de capitaux, gouvernance d’entreprise et stabilité financière régionale.

Gel des avoirs, contrôles transfrontaliers et nouveau cycle de conformité financière en Asie du Sud-Est

À mesure que l’enquête progresse, les flux financiers des sociétés concernées subissent une pression réglementaire inédite. À Singapour, Hong Kong et autres centres financiers, les autorités renforcent la diligence requise auprès des entreprises à risque élevé, en particulier dans le crédit automobile, le leasing, le capital privé et les instruments d’investissement.

Trois grandes conséquences pour l’Asie du Sud-Est :

Premièrement, les banques vont renforcer le contrôle des « bénéficiaires effectifs », surtout pour les fonds en provenance de zones à risque comme le Cambodge, Sihanoukville ou Phnom Penh.

Deuxièmement, les capitaux transfrontaliers passant par des canaux de prêt privé ou des institutions non bancaires seront soumis à davantage de déclencheurs automatiques de conformité.

Troisièmement, les mécanismes de coopération entre régulateurs asiatiques seront de plus en plus mobilisés pour traiter les affaires d’escroquerie transnationale et de blanchiment d’actifs numériques.

Parallèlement, Skyline, TGC Cambodia et d’autres sociétés sanctionnées tentent des recours juridiques pour débloquer leurs fonds, mais dans le contexte international actuel, ces tentatives risquent d’être strictement contrôlées voire très limitées.

Cette tendance réglementaire concerne aussi les acteurs de la crypto, de l’intermédiation de fonds numériques ou de la conservation on-chain, puisque leurs transactions sont par nature transfrontalières et liées à la protection de la vie privée. Les exemples de Singapour et Hong Kong montrent que les autorités considèrent désormais « le risque de blanchiment » comme une question intersectorielle, intégrant le secteur crypto dans une supervision globale.

Points clés de l’affaire et chronologie réglementaire

Résumé des informations clés

• Personnage central de l’enquête : Chen Zhi
• Accusations : réseau d’escroquerie transnational, blanchiment d’argent
• Date d’entrée en vigueur des sanctions américaines : décembre 2024
• Montant des avoirs gelés à Singapour : plus de 150 millions de SGD
• Entreprises impliquées : Skyline Investment, TGC Cambodia, etc.
• Signature du contrat de prêt SRS : 2017
• Dernière opération : janvier 2025, perquisition de la police singapourienne chez SRS et arrestation de Tan Yew Kiat

Enjeux sectoriels derrière l’opération singapourienne

L’affaire ne se limite pas à la traque d’une entreprise en particulier ; elle constitue un véritable « stress test » pour la résilience du système financier régional. L’Asie du Sud-Est, avec son dynamisme transfrontalier et la complexité de ses structures de capitaux, posait déjà des défis réglementaires, défis accentués par le durcissement des sanctions américaines et britanniques.

Plusieurs spécialistes estiment que, dans les prochains mois, de nombreuses PME, canaux de prêt privé ou petites sociétés de gestion de fonds devront présenter des documents de conformité plus détaillés. Pour certains acteurs du secteur crypto, cela pourrait ralentir l’ouverture de comptes, l’entrée de fonds et les transactions importantes.

À l’échelle macro, cette série de perquisitions marque le rapprochement de Singapour avec les mécanismes de coopération internationale et le renforcement de ses standards de conformité en tant que centre financier mondial. Pour les entreprises étrangères souhaitant s’installer durablement, la transparence et la preuve de l’origine des fonds deviennent des prérequis incontournables.

FAQ

Pourquoi SRS Auto Holdings est-elle devenue une cible de l’enquête ? Parce qu’elle avait obtenu un prêt de Skyline Investment, déjà sanctionnée par les États-Unis, et que sa chaîne de financement recoupe celle du réseau impliqué.

Quelles sont les principales accusations contre Chen Zhi ? Il est accusé par les États-Unis de diriger un réseau international d’escroquerie et de blanchiment d’argent, pour plusieurs milliards de dollars.

Pourquoi l’affaire concerne-t-elle plusieurs autorités asiatiques ? Les sanctions américaines ont déclenché une réaction en chaîne transfrontalière, obligeant Singapour, Hong Kong et Taïwan à examiner et geler les actifs locaux liés.

Quel rôle les banques jouent-elles dans cette affaire ? En tant que plateformes de transit des fonds, plusieurs banques doivent collaborer à l’enquête, geler les comptes et fournir des documents de conformité.

L’enquête va-t-elle encore s’élargir ? Très probablement. À mesure que les flux financiers sont clarifiés, davantage d’entreprises ou d’individus pourraient être intégrés au périmètre de l’enquête.