Amundi lance le tout premier fonds monétaire tokenisé sur la plateforme Ethereum

Le plus grand gestionnaire d'actifs d'Europe adopte des fonds monétaires tokenisés

Amundi, le principal gestionnaire d'actifs en Europe, a lancé sa première classe d'actions tokenisée pour un fonds monétaire libellé en euros, marquant une étape importante dans l'adoption institutionnelle de la technologie blockchain au sein de la finance traditionnelle. Le fonds innovant offre désormais aux investisseurs un choix entre la structure classique et sa version basée sur la blockchain, la première transaction ayant été traitée sur le réseau Ethereum le 4 novembre.

Le déploiement a été réalisé en partenariat avec CACEIS, une entreprise européenne de services d'actifs de premier plan qui a fourni l'infrastructure nécessaire, y compris des plateformes de tokenisation, des portefeuilles d'investisseurs et un système de commande numérique qui facilite efficacement les souscriptions et les rachats. Cette collaboration vise à rationaliser les opérations des fonds, élargir l'accès des investisseurs et permettre un trading 24 heures sur 24, répondant ainsi aux limitations de liquidité et d'accessibilité de longue date sur les marchés des fonds traditionnels.

Selon Amundi, le fonds tokenisé investit principalement dans des instruments de dette libellés en euros à court terme et de haute qualité, tels que les instruments du marché monétaire et les accords de rachat à un jour émis par des souverains européens. Ce positionnement s'aligne avec la stratégie plus large de l'entreprise visant à tirer parti de la technologie blockchain tout en maintenant des profils d'investissement conservateurs.

Avec des actifs sous gestion d'environ 2,3 trillions d'euros ($2,6 trillions), Amundi gère une vaste clientèle, incluant plus de 100 millions d'investisseurs particuliers. Basée à Paris, France, l'entreprise est à la pointe de l'intégration des actifs numériques dans la gestion d'actifs traditionnelle.

Une dynamique croissante dans les fonds tokenisés alimentée par des acteurs majeurs

Les fonds de marché monétaire tokenisés axés sur les bons du Trésor américains ont connu une croissance explosive cette année. Les données de RWA.xyz indiquent que le produit de marché monétaire en chaîne de BlackRock détient désormais environ 2,3 milliards de dollars d'actifs tokenisés, tandis que le fonds de Franklin Templeton gère plus de $826 millions dans des avoirs similaires.

Jetons de fonds du Trésor américain. Source : RWA.xyz

Les deux entreprises se sont étendues à travers plusieurs réseaux blockchain. Franklin Templeton a récemment intégré sa plateforme de tokenisation sur le réseau Canton, un écosystème autorisé conçu pour les institutions financières. Pendant ce temps, BlackRock a élargi ses offres tokenisées au-delà d'Ethereum pour inclure Aptos, Arbitrum, Avalanche, Optimism et Polygon, reflétant une stratégie multi-chaînes pour améliorer l'accessibilité et la résilience.

Une publication récente de la Banque des Règlements Internationaux souligne la montée rapide des fonds de marché monétaire tokenisés, qui ont atteint une valeur collective de $9 milliards d'ici fin octobre, une augmentation nette par rapport à environ $770 millions à la fin de 2023. Bien que cela indique une adoption substantielle de l'industrie, le rapport met également en garde contre les risques opérationnels et de liquidité potentiels découlant d'une dépendance accrue aux portefeuilles de Trésorerie tokenisés en tant que garantie, soulignant la nécessité d'une gestion prudente des risques à mesure que le secteur évolue.

Cet article a été publié à l'origine sous le titre Amundi lance le tout premier fonds monétaire tokenisé sur la plateforme Ethereum sur Crypto Breaking News – votre source de confiance pour les actualités crypto, les nouvelles sur Bitcoin et les mises à jour blockchain.