Singapura amplia investigação sobre o caso de branqueamento de capitais do Prince Group: SRS Auto Holdings alvo de rusga, cadeia de envolvidos continua a expandir-se

新加坡警方近日进一步扩大对“Prince Holding Group 董事长 Chen Zhi 及其关联企业”涉嫌跨境洗钱及诈骗网络的调查范围，并于上周对 SRS Auto Holdings 的办公地点展开突袭。公司唯一业主 Tan Yew Kiat 已被逮捕，案件涉及美国、英国此前对 Chen Zhi 及其网络的制裁行动。

根据美国指控，该诈骗组织具备跨国洗钱能力，规模达数十亿美元。此次行动显示区域监管机构正同步收紧对跨境资金流动及企业背后实际控制人的审查力度，预计将持续影响东南亚金融机构的合规操作。

新加坡突袭行动升级：SRS Auto Holdings 成最新调查对象

新加坡警方近期对 SRS Auto Holdings 的突袭，标志着本轮涉“Prince Group 关联诈骗网络”调查持续扩大的最新节点。根据多位消息人士透露，调查人员于上周进入该公司办公场所，并带走多份文件与电子设备，这一动作与警方对 Chen Zhi 及其关联企业的持续调查高度一致。

警方随后发布声明称，相关调查已进入关键阶段，目前至少已有一名涉案人员因涉嫌洗钱被捕。虽然声明并未点名 SRS 或 Tan Yew Kiat，但从行业反馈看，此次行动已在本地车贷、资金中介及小型金融机构领域引发震动。

值得注意的是，SRS 过去曾从 Skyline Investment Management（已被美国财政部制裁）获得“循环贷款额度”，使得其在监管链条中的敏感性迅速上升。美国方面指控 Skyline 实际上受 Chen Zhi 控制，而这正是当下案件调查的核心。

在当前监管环境下，新加坡的突袭行动不仅针对某一家企业，而是针对“涉案供应链”进行系统性梳理。监管机构正在追踪资金流向、最终受益人（UBO）架构与跨境交易模式，以厘清网络规模。

涉案贷款与敏感资金链：Skyline Investment 的关键位置

进一步观察事件核心，SRS 与 Skyline 的贷款协议可视为本轮调查的重要突破口。来自 2017 年的企业档案显示，SRS 为一项“非承诺循环贷款额度”提供担保，而贷款方 Skyline 在去年已被美国财政部列入制裁名单。

Skyline 被认定受到 Chen Zhi 的实际控制，其资金链疑似用于支撑跨国诈骗中心运营、洗钱活动与资产转移。新加坡警方此次行动被普遍视作对“涉案资金流通路径”进行深入追踪的结果。

银行端也被卷入监管审查。SRS 账户分布在 United Overseas Bank（简称 UOB）与 Maybank 新加坡分行。虽然银行方面以“客户隐私”为由拒绝评论，但随着资产冻结、监管问询增多，东南亚银行体系对跨境资金背景审查无疑将进一步收紧。

美国、英国已在去年 12 月对 Chen Zhi 及相关企业执行联合制裁，触发亚洲多国启动同步调查机制。目前，新加坡警方向媒体确认，已冻结以 Chen Zhi 或其企业名义持有的超过 1.5 亿新元的资产，包括车辆、房产与银行账户。

这意味着，Skyline 与 SRS 的金融往来不仅是商业行为，而是落入跨境合规体系中的重点审查线索。

Chen Zhi 遭全球通缉后的连锁反应：亚洲监管全面跟进

要理解此次突袭的背景，需要回顾美国司法部对 Chen Zhi 的核心指控。根据美方资料，他被视为“跨境诈骗网络的核心操作人”，组织架构横跨柬埔寨、东南亚多国，其诈骗中心通过假投资平台、虚假客服团队与洗钱网络，造成全球受害者数十亿美元损失。

美国与英国在 2024 年底同步宣布制裁，对象包括：

• Chen Zhi 个人
• 其核心团队成员
• Prince Holding Group 旗下部分企业
• Skyline 等关联投资公司
• 多家被用作资金跳板的东南亚注册公司

随着制裁生效，新加坡、香港、台湾等地监管机构陆续采取行动，审查账户背景、冻结涉案资产并对关联公司展开调查。SRS Auto Holdings 的遭遇就是这场区域性审查中的典型案例。

Prince Group 随后发表声明，否认所有指控，并强调其经营“合规透明”。但与此同时，多家与其相关企业正尝试申请解冻资金，包括在 Maybank 与 Revolut 持有的账户，并称资产冻结已对员工与业务造成“严重困难”。

换言之，本案不再是单一实体的法律纠纷，而是涉及多国监管、资本流向、公司治理与区域金融稳定的综合性事件。

资产冻结、跨境审查与东南亚金融合规的新周期

随着调查不断推进，涉案企业的资金流动正受到前所未有的审查压力。在新加坡、香港等金融中心，监管机构正加强对高风险跨境企业的尽调要求，特别是涉及车贷、租赁、私人资本与投资工具的企业。

从行业角度看，此案对东南亚地区带来三项重要影响：

第一，银行将进一步强化“最终受益人”审查，特别是资金流入来自柬埔寨、西港、金边等高风险地区的企业。

第二，跨境资本在通过私人借贷、非银行机构等通道时，将面临更多合规机制的自动触发。

第三，亚洲监管机构的协同机制将更频繁地应用于涉跨国诈骗、数字资产洗钱案件。

与此同时，被制裁的 Skyline、TGC Cambodia 等相关企业正在寻求法律途径解决资金冻结问题，但在当前国际环境下，这类需求将被严格处理，解冻空间非常有限。

这类监管趋势也可能影响部分从事数字资产、加密资金中介或链上托管业务的企业，因为相关交易天然含有跨境属性并与隐私保护相关。新加坡与香港的做法显示，监管机构正在把“洗钱风险”视作跨部门议题，并将加密行业纳入统一监管视角。

涉案关键节点与监管时间线

涉案关键信息一览

• 被调查核心人物：Chen Zhi
• 指控：跨国诈骗网络、洗钱行为
• 美国制裁生效：2024 年 12 月
• 新加坡冻结资产规模：超过 1.5 亿新元
• 涉案企业：Skyline Investment、TGC Cambodia 等
• SRS 贷款协议签署时间：2017 年
• 最近行动：2025 年 1 月，新加坡警方突袭 SRS 并逮捕 Tan Yew Kiat

新加坡行动背后的行业意涵

此案不仅是一次对特定企业的追查，更像是一场检验区域金融体系韧性的“压力测试”。东南亚长期因跨境投资活跃、资本结构复杂而在监管上具挑战性，在美国、英国提高制裁力度后，区域监管框架被迫同步升级。

多个行业人士向媒体表示，在未来数月，预计将看到更多中小型企业、私人借贷渠道、小型资金管理机构被要求提交更高维度的合规材料。对于部分数字资产机构而言，这意味着银行开户、资金入境与大额交易都可能受到延迟。

从宏观角度看，此类突袭意味新加坡正向国际合作机制靠拢，并强化其作为全球金融中心的合规标准。对于希望在当地长期运营的境外企业而言，透明度与资金来源证明将成为基本门槛。

FAQ

SRS Auto Holdings 为什么成为调查目标？ 因为其曾从已被美国制裁的 Skyline Investment 获得贷款，资金链与涉案网络存在交集。

Chen Zhi 被指控的核心内容是什么？ 他被美国指控领导跨国诈骗与洗钱网络，涉案金额达数十亿美元。

本案为何影响多个亚洲监管机构？ 美国制裁触发跨境连锁反应，新加坡、香港、台湾都需要对本地相关资产进行审查与冻结。

银行在本案中扮演了什么角色？ 作为资金承载平台，多个银行需配合调查，包括冻结账户、提交尽调材料等。

事件后续是否还会扩大？ 极有可能。随着资金流向逐步明确，更多关联企业或个人可能进入调查范围。