Ativos de criptografia lavagem de dinheiro 1000 milhões de dólares! Fundador da empresa de ATM de Chicago é processado

De acordo com o anúncio do escritório do promotor do norte de Illinois, o fundador da empresa de ativos virtuais de Chicago, Virtual Assets LLC (operadora do Crypto Dispensers), Firas Isa, foi acusado por um grande júri federal, sob a acusação de que ele e seus cúmplices utilizaram o ATM de criptomoeda para converter e transferir pelo menos 10 milhões de dólares em fundos provenientes de fraudes de telecomunicações e lucros de crimes relacionados a drogas para uma carteira virtual, a fim de encobrir a origem dos fundos.

Acusação central do caso: rede de ATM de encriptação se tornou um canal de lavagem de dinheiro

(Fonte: Departamento de Justiça dos EUA)

Firas Isa fundou a Virtual Assets LLC, localizada em Chicago, que opera sob o nome de Crypto Dispensers, e Isa é o CEO da empresa. A empresa opera no negócio de troca de dinheiro por ativos de criptografia, incluindo a instalação de máquinas de ATM de criptografia em todo os Estados Unidos, facilitando a conversão de dinheiro, cheques ou outros instrumentos monetários em ativos de criptografia. Este modelo de negócio legítimo não apresenta problemas, mas a acusação alega que Isa usou essa rede para fins de lavagem de dinheiro.

Uma acusação divulgada pelo Tribunal do Norte de Illinois alega que criminosos (em alguns casos, incluindo vítimas de fraude) transferiram pelo menos 10 milhões de dólares em receitas de fraudes por meio de transferências eletrônicas e crimes relacionados a drogas para a empresa Crypto Dispensers, Isa ou seus cúmplices. A chave dessa acusação está na expressão “sabendo”, pois a promotoria acredita que Isa sabia que esse dinheiro vinha de fraudes e crimes relacionados a drogas, mas ainda assim prestou serviços.

Após receber os fundos, Isa irá trocar ativos de criptografia ou instruir outros a trocá-los, e em seguida transferirá os ativos de criptografia para uma carteira virtual, a fim de ocultar a verdadeira origem e propriedade dos fundos. Este modo de operação é típico das três fases de lavagem de dinheiro: colocação (injetar fundos ilícitos no sistema financeiro), estratificação (ocultar a origem através de transações complexas), integração (fazer com que os fundos pareçam legítimos). A natureza anônima dos ativos de criptografia torna as fases de estratificação e integração ainda mais fáceis.

Operações em três fases de lavagem de ativos de criptografia

Fase de colocação: Os criminosos transferem dinheiro ou fazem transferências bancárias para os Dispensadores de Cripto, em troca de ativos de criptografia.

Fases de Camadas: Cortando a ligação com os fundos originais através de múltiplas conversões de ativos de criptografia e transferências de carteira.

Fase de integração: Trocar os ativos de criptografia “limpos” por moeda fiduciária ou usá-los em outras transações, aparentando ser receita legal.

Este modelo de lavagem de dinheiro é eficaz porque os ATMs de encriptação geralmente não exigem verificações de identidade rigorosas, especialmente em transações de valores mais baixos. Os criminosos podem dividir grandes quantias de dinheiro roubado em várias transações de pequeno valor, trocando-as através de diferentes máquinas ATM, evitando assim a regulamentação de combate à lavagem de dinheiro.

Layout da rede nacional de ATMs da Crypto Dispensers

Os dispensadores de criptografia estabeleceram caixas eletrônicos de criptomoeda em todo os Estados Unidos, e essa ampla rede é tanto a base de seu modelo de negócios quanto um elemento-chave para as acusações de lavagem de dinheiro. O funcionamento das caixas eletrônicos de criptomoeda é semelhante ao dos caixas eletrônicos tradicionais, mas com funções opostas: os usuários inserem dinheiro em espécie ou usam cartão, e a máquina envia o equivalente em ativos de criptografia para o endereço da carteira fornecido pelo usuário.

Este serviço oferece conveniência para investidores de ativos de criptografia em situações legais, especialmente para aqueles que não possuem conta bancária ou que não desejam passar pela verificação KYC (Conheça Seu Cliente) por meio de uma exchange. No entanto, essa conveniência também atraiu criminosos. De acordo com a acusação, pelo menos 10 milhões de dólares em fundos ilícitos foram convertidos em ativos de criptografia através dessa rede.

As acusações do Ministério Público sugerem que os Crypto Dispensers não foram passivamente utilizados por criminosos, mas sim que Isa participou ativamente ou pelo menos consentiu com essa atividade de lavagem de dinheiro. A acusação menciona que “em certos casos, também inclui vítimas de fraude”, um detalhe especialmente inquietante, pois implica que algumas vítimas foram enganadas a transferir fundos diretamente para os Crypto Dispensers, acreditando que era uma transação legítima.

A indústria de ATMs de ativos de criptografia nos Estados Unidos está enfrentando um escrutínio regulatório cada vez mais rigoroso. A Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) exige que os operadores de ATMs de ativos de criptografia se registrem como negócios de serviços monetários (MSB) e implementem planos de combate à lavagem de dinheiro. No entanto, a situação real de aplicação da lei e conformidade é desigual, e muitos pequenos operadores podem não ter recursos ou disposição suficientes para implementar KYC rigoroso e monitoramento de transações.

Processos judiciais e consequências legais: até 20 anos de prisão

Isa, de 36 anos, residente em Frankfort, Illinois, e a empresa Virtual Assets LLC foram acusados de conspiração para lavagem de dinheiro. A pena máxima para essa acusação é de 20 anos de prisão federal. A gravidade dessa pena deve-se ao fato de que a lavagem de dinheiro é vista como um elemento-chave que facilita outros crimes graves (como tráfico de drogas e fraudes). As diretrizes de sentença federais geralmente consideram o montante lavado, e um valor de 10 milhões de dólares aumentará significativamente a recomendação de pena.

Isa e sua empresa recusam as acusações. Esta é uma estratégia comum em processos criminais, onde o réu reserva o direito de negociar um acordo de confissão com a promotoria ou se defender durante o julgamento. O juiz federal dos Estados Unidos, Elaine E. Bucklo, presidirá uma audiência de status no tribunal federal de Chicago em 30 de janeiro de 2026. Esta audiência discutirá o progresso do caso, a divulgação de evidências e possíveis datas de julgamento.

A acusação foi investigada em conjunto por várias agências federais de aplicação da lei, incluindo o Departamento de Segurança Interna da Imigração e Controle de Fronteiras dos EUA, a divisão de Chicago do FBI, o Serviço de Rendas Internas (IRS) e seu Departamento de Crimes Cibernéticos em Chicago, bem como o Serviço de Inspeção Postal dos EUA. Essa colaboração entre várias agências demonstra a complexidade e a gravidade do caso. Do lado do governo, a acusação é representada pelos procuradores federais assistentes Bradley Tucker e Ramon Villar-Pando.

O público deve estar ciente de que a acusação não representa a culpa do réu. O réu é presumido inocente até que seja provado culpado e tem o direito a um julgamento justo. Durante o julgamento, o governo tem a responsabilidade de apresentar provas e deve provar a culpa do réu além de uma dúvida razoável. Este é o princípio fundamental do sistema de justiça criminal dos Estados Unidos; mesmo diante de acusações graves, o réu ainda goza de direitos constitucionais.

Impacto da encriptação e tendências de regulamentação no caso de lavagem de dinheiro com Ativos de criptografia

Este caso pode ter um impacto no setor de ativos de criptografia que vai muito além do próprio caso. Os operadores de ATM de criptografia agora enfrentam uma fiscalização mais rigorosa, e as autoridades regulatórias podem exigir medidas mais robustas de KYC e monitoramento de transações. Para os operadores que atuam em conformidade, isso significa custos operacionais mais elevados, mas também pode eliminar concorrentes que não consigam ou não estejam dispostos a implementar medidas adequadas de combate à lavagem de dinheiro.

Do ponto de vista técnico, a transparência da blockchain torna, na verdade, o rastreamento de transações de ativos de criptografia mais fácil do que o rastreamento de transações em dinheiro tradicionais. Embora os ativos de criptografia ofereçam anonimato, cada transação é registrada permanentemente na blockchain. As autoridades estão cada vez mais habilidosas em usar ferramentas de análise de blockchain para rastrear o fluxo de fundos, com empresas como Chainalysis e Elliptic a oferecerem este tipo de serviços. Este caso pode ter sido descoberto através de tais meios técnicos.

Para investidores e usuários de ativos de criptografia, este caso nos lembra que precisamos ser cautelosos ao escolher prestadores de serviços. Usar serviços não regulamentados ou suspeitos pode nos colocar em risco legal, mesmo que a transação em si seja legal. Escolher exchanges e prestadores de serviços regulamentados e com boa reputação, embora possa exigir a conclusão do processo de KYC, pode oferecer uma melhor proteção legal.