EBA попереджає, що криптовалютні компанії обходять закони MiCA ЄС

Європейський банківський орган (EBA) попереджає, що деякі криптовалютні компанії намагаються уникнути нових регуляцій ЄС, включаючи MiCA та рамки протидії відмиванню грошей (AML/CFT). У звіті згадується явище «forum shopping», коли компанії отримують ліцензію в країні з м'якими правилами, а потім легально працюють по всьому ЄС. Перед вступом в силу MiCA одна організація постійно подавала та відкликала заявки в різних країнах, щоб уникнути нагляду.

EBA повідомила, що багато компаній з слабким контролем продовжують працювати завдяки перехідному періоду до липня 2026 року. Деякі суб'єкти навіть використовують неясну структуру власності, з десятками юридичних осіб поза ЄС, що збільшує ризик відмивання грошей і шахрайства. Хоча MiCA спрямований на прозорий і єдиний ринок, EBA вважає, що узгоджене виконання та запобігання зловживанням все ще є великою проблемою для Європейського Союзу.