Схеми шахрайства з криптовалютою та заходи протидії: повний посібник

Криптовалютне шахрайство – це дії шахрайських груп, які видають себе за фальшиві біржі, інвесторів або вечірки проєкту, щоб обманом заволодіти активами. Шахраї використовують популярність криптовалюти та недостатнє знання людей для здійснення різних шахрайств, і кількість жертв різко зростає. Згідно з даними платформи, у 2022 році світові втрати від криптовалютного шахрайства сягнули десятків мільярдів Доларів.

У цій статті детально розглядаються загальні схеми шахрайства з монетами, як їх розпізнати, а також заходи для захисту активів.

Основні способи шахрайства з криптовалютами

1. Фальшива біржа криптовалют (Fake Exchange)

Визначення та характеристики Необхідно зазначити, що це стосується анонімних малих бірж або повністю підроблених платформ для торгівлі. Ці шахрайські платформи розроблені так, що ви можете внести депозит, але не можете зняти кошти. Коли ви намагаєтеся зняти кошти, вам можуть запропонувати різні причини для додаткової оплати, такі як плата за обробку, депозит, сплата 20% податку тощо. Або можуть висунути умови, за яких ви не зможете зняти кошти, поки обсяг торгівлі не досягне 10000 Доларів, або погрожувати вам, кажучи, що "вже встигли внести депозит" та примушуючи до оплати.

Спосіб ідентифікації Легко знайти інформацію про легітимні біржі в Інтернеті, але шахрайські групи імітують URL відомих бірж та зовнішній вигляд додатків, що ускладнює їх розпізнавання. Фальшиві біржі часто не з'являються в результатах пошуку Google і зазвичай контактують через додатки для знайомств або соціальні мережі, спочатку встановлюючи дружні стосунки, а потім надсилаючи посилання на фальшиві біржі. Часто трапляються випадки, коли використовуються фішингові сайти для крадіжки особистої інформації, а також продовження шахрайства з коштами.

заходи запобігання

• Перед торгівлею ретельно досліджуйте репутацію біржі
• Уважно перевірте URL і зверніть увагу на незначні відмінності.
• Прямо отримати доступ з офіційного сайту регульованої біржі
• Не відкривайте посилання на біржу, яке було надіслане незнайомою особою.

2. Схема Понці (Ponzi Scheme) та шахрайство з ICO

Визначення та характеристики Це шахрайство під виглядом ICO (Первинне розміщення монет: нова публікація віртуальної монети). Шахраї пропонують інвестиції, представляючи "чудову нову віртуальну монету", що випускається. Зазвичай вони звертаються через LINE або Facebook групи, додатки для знайомств, особисті зустрічі, встановлюючи дружні стосунки, а потім обіцяють високий інвестиційний дохід, щоб завоювати довіру. У багатьох випадках спільники, які грають різні ролі, створюють ієрархію, змушуючи представляти друзів і родичів для отримання великих комісій.

Спосіб ідентифікації

• Нереалістичні обіцянки, такі як «гарантований прибуток» або «гарантований високий дохід»
• Раптово починати розмову про інвестиції після побудови дружніх стосунків
• Пропозиція аномально високих прибутків за короткий період
• Сильно рекомендується запрошувати друзів та родину

заходи запобігання

• Сумнівайтесь в обіцянках нереалістичної прибутковості
• Перевірте технічні основи вечірки проєкту та біографію команди розробників
• Ретельно вивчити зміст білого паперу та оцінити його здійсненність
• Остерігайтеся «обмежених пропозицій», які спонукають до термінового інвестиційного рішення.

3. Шахрайство під виглядом співробітника біржі

Визначення та характеристики Вони маскуються під співробітників біржі та повідомляють, що "ваш обліковий запис підозрюється у порушенні правил" або "можливо, стався несанкціонований доступ". Вимагають надіслати певну суму віртуальної монети на вказану адресу для підтвердження особи та пояснюють, що "після переказу проведуть перевірку та знімуть блокування".

Спосіб ідентифікації Це схоже на шахрайство, яке маскується під банківських працівників, і нагадує методи, що вказують на операції з банкоматом під приводом «скасування розстрочки» або «помилкового зарахування на рахунок». Важлива точка: майже ніколи офіційний персонал біржі не зв'язується з користувачами безпосередньо. Якщо вам зателефонують, це майже напевно шахрайство.

заходи запобігання

• Раптовий зв'язок з біржі викликає підозру
• Якщо вас попросять надіслати монету для підтвердження акаунту, це слід вважати шахрайством.
• Якщо у вас є занепокоєння, зверніться безпосередньо до офіційних каналів біржі.
• Завжди перевіряйте офіційні рекомендації з безпеки біржі

4. Позабіржова біржа (OTC) шахрайство

Визначення та особливості OTC (Over-the-counter: позабіржова торгівля) – це прямі угоди, які не проходять через біржу. Зловживаючи децентралізованими характеристиками віртуальної монети, процвітають шахрайства, які використовують відсутність «офіційних» структур. Шахраї маскуються під посередників угод, втручаючись між продавцем і покупцем, щоб обдурити одну або обидві сторони та привласнити їхні кошти.

Спосіб ідентифікації

• Пропозиція надзвичайно вигідного обмінного курсу
• вимога передоплати перед біржею
• Відсутність підтвердження особи та перевірених репутацій
• Спроба терміново завершити угоду

заходи запобігання

• Використовуйте лише надійні біржі та перевірені платформи
• Виберіть метод транзакції з гарантією третьої сторони, наприклад, ескроу-сервіс.
• Операції між особами починаються з невеликих сум, перевірте надійність партнера
• Уникати великих угод з повністю анонімними контрагентами

Основні принципи захисту від шахрайства

Основи цифрової безпеки

• Потужна аутентифікація: Для всіх облікових записів криптовалюти налаштуйте двофакторну аутентифікацію (2FA)
• Захист приватного ключа: Ніколи не діліться секретним ключем з іншими
• Апаратура гаманця: Для зберігання великої кількості активів використовуйте апаратуру гаманця
• Регулярні перевірки безпеки: регулярно проводьте сканування пристроїв на наявність шкідливого ПЗ

Попереджувальні знаки інвестиційного шахрайства

• Нереалістичні обіцянки: вирази на кшталт «обов'язково заробите», «нульовий ризик» тощо
• Тиск на прийняття рішення: «Обмежена пропозиція тільки зараз», «Треба швидко ухвалити рішення»
• Неверифікована інформація: Розробницька команда є анонімною або її історію не можна перевірити.
• Надмірна реклама: надмірна промоція в соціальних мережах та фальшиві рекомендації знаменитостей

реагування у випадку шахрайства

У випадку, якщо ви стали жертвою, важливо дотримуватися наступних кроків:

1. Негайно припиніть усі взаємодії з шахрайськими сайтами
2. Зберігайте докази шахрайства (історія розмов, записи транзакцій тощо)
3. Повідомити про шахрайство відповідним органам
4. Зв'яжіться з командою безпеки біржі (якщо це доречно)
5. Перевірте безпеку свого пристрою та облікового запису знову

Підсумок: контрольний список для безпечних криптовалютних бірж

• Перед торгівлею досліджуйте репутацію біржі та регуляторний стан
• Прямий доступ через офіційний сайт навіть на легальній біржі
• Встановіть на всіх акаунтах надійний пароль та двофакторну аутентифікацію
• Будьте обережні з запрошеннями, які змушують поспішати з інвестиційними рішеннями.
• Сумнівайтесь у обіцянці "гарантовано заробити"
• Ігноруйте інвестиційні поради від незнайомців
• Важливі активи слід зберігати на апаратному гаманці
• Регулярно збирати інформацію про останні шахрайські схеми

Ринок криптовалют швидко еволюціонує, але і методи шахраїв також еволюціонують. Завжди будьте на чеку та приділяйте належну увагу «занадто хорошим, щоб бути правдою» пропозиціям, щоб забезпечити безпечний досвід роботи з криптовалютою. Продовжуйте навчатися з надійних джерел інформації та підтримуйте свої заходи безпеки в актуальному стані.