Що таке KYC? Причини, чому біржі криптовалют вимагають процес верифікації особи

Question

Термін «KYC» часто використовується в банківській сфері, особливо в індустрії криптоактивів. Але що саме він означає і чому він необхідний при відкритті акаунту на біржі криптовалюти? Докладно розглянемо.

Основні концепції KYC

KYC є абревіатурою для «Know Your Customer (перевірка клієнта)». Це процес, який фінансові установи, такі як банки, інвестиційні платформи та біржі криптовалюти, здійснюють для підтвердження особи своїх клієнтів. Це включає надання певної інформації та документів для підтвердження особи користувача.

Основна мета KYC полягає в запобіганні незаконним діям, таким як відмивання грошей, шахрайство, фінансування тероризму тощо. Перевіряючи особу кожного клієнта, компанії можуть заздалегідь уникати надання послуг особам, які можуть бути залучені до незаконної діяльності. Для користувачів KYC також забезпечує додатковий рівень безпеки, захищаючи від несанкціонованого доступу та шахрайства.

Причини, чому біржі криптоактивів вимагають KYC

Торгівля криптовалютою є платформою, яка дозволяє купівлю та обмін цифрових валют, таких як біткойн, ефір тощо. Оскільки в цих угодах залучені реальні кошти, надзвичайно важливо, щоб біржа могла ідентифікувати користувачів своїх послуг. KYC відіграє тут важливу роль.

Основні причини, чому біржі криптоактивів вимагають KYC, такі:

Дотримання регуляцій: У багатьох країнах існують суворі регуляції, які зобов'язують фінансові установи, включаючи біржі криптовалюти, проводити підтвердження KYC. Ці регуляції створені для запобігання відмиванню грошей та інших незаконних дій. Без належного процесу KYC біржі ризикують отримати штрафи або бути призупиненими від діяльності владою.
Запобігання шахрайству та злочинності: Анонімність криптоактивів іноді може приваблювати шахраїв або хакерів. KYC дозволяє біржам підтверджувати особу користувачів, ускладнюючи шахраям реєстрацію підроблених акаунтів для здійснення шахрайських дій. Якщо біржі знають про власників акаунтів, вони можуть швидко реагувати на підозрілу поведінку.
Захист користувачів: KYC не лише забезпечує відповідність, але й є корисним для користувачів. Знаючи, що біржа активно намагається запобігти незаконним діям, користувачі отримують почуття безпеки. Якщо акаунт буде зламано, біржа має підтверджені дані, які допоможуть швидше вирішити проблему.

Документи, необхідні для KYC

Конкретні вимоги KYC відрізняються в залежності від біржі та залежать від місцевого регулювання. Проте, зазвичай процес KYC включає подачу наступних документів:

Посвідчення особи: Паспорт, водійські права, картка національного ідентифікаційного номера та інші урядові посвідчення особи. Ім'я, фотографія, дата народження повинні бути чітко зазначені.
Документ, що підтверджує адресу: рахунки за комунальні послуги, виписки з банківських рахунків, договори оренди тощо можуть використовуватися як підтвердження адреси. Вказана адреса повинна збігатися з адресою, наданою біржі.
Селфі або фотографічна верифікація: Деякі біржі можуть вимагати надати селфі з вашим документом. Цей крок допомагає підтвердити, що особа, яка відкриває акаунт, є тією ж особою, що зазначена в документі.
Додаткова аутентифікація: У певних ситуаціях у користувача можуть вимагати надання додаткової інформації, такої як перевірка номера телефону, відеочат, відповіді на запитання безпеки.

Спосіб завершення KYC на основних біржах: основні кроки

Як приклад основних бірж криптовалют, багато бірж вимагають від користувачів завершення процесу KYC для отримання доступу до певних функцій.

Створення акаунту: Спочатку зареєструйтесь за допомогою електронної адреси або номеру телефону. Вам буде надіслано код підтвердження для перевірки інформації.
Доступ до секції KYC: Після входу виберіть розділ «Центр користувача» або «акаунт». Там з'явиться опція для початку процесу KYC.
Відправка особистої інформації: Біржа потребує основної інформації, такої як ім'я, адреса, дата народження тощо. Переконайтеся, що ця інформація відповідає вашим документам, що посвідчують особу.
Завантаження документів: На наступному етапі вам потрібно буде завантажити копії державного посвідчення особи та підтвердження адреси. Багато бірж також проводять відео-автентифікацію за допомогою камери смартфона.
Очікування підтвердження: Після надсилання всієї інформації біржа її перевірить. Цей процес може зайняти від кількох хвилин до кількох днів. Після підтвердження ви зможете отримати доступ до додаткових послуг, таких як вищі ліміти на виведення коштів.

Важливість та переваги KYC

KYC є невід'ємним елементом використання легальної біржі криптоактивів. Він гарантує, що біржа дотримується нормативних вимог, запобігає незаконній діяльності та забезпечує користувачам додаткову безпеку. Хоча це може здаватися додатковим кроком, варто завершити KYC, оскільки це надає впевненість у тому, що біржа вживає заходів для забезпечення безпеки всіх користувачів.

У процесі торгівлі цифровими активами процеси ідентифікації особи є основою для забезпечення надійності та безпеки. З розвитком регуляцій та зріст зрілості криптоактивної індустрії важливість ефективних і безпечних KYC процесів ще більше зросте.

Переглянути оригінал