投資回報率的投資效益計算：ROI方法

簡要概述

ROI - 這是評估投資效果的方法。它允許比較不同投資項目的收益率。顯然，ROI較高的投資優於那些ROI低或負的投資。想知道如何將這種方法應用到你的投資組合中嗎？讓我們一起探討。

引言

無論您是進行日內交易、擺動交易還是長期投資，評估自己的結果都是至關重要的。否則，您如何了解自己的成功程度呢？交易的一個優點是可以通過客觀指標精確衡量績效。這有助於避免情感和認知偏差。

這樣的做法有什麼好處？人腦傾向於創造敘事，以試圖理解發生的事情。然而，當涉及到數字時，"隱藏"是不可能的。如果你遭受損失，就必須重新考慮策略。同樣，如果你覺得情況很好，但數字卻表明相反，那麼你可能已經成爲自己偏見的受害者。

我們已經討論了風險管理、頭寸規模和止損設置。但是，如何衡量投資的有效性呢？如何比較不同投資的結果？此時，投資回報率的計算就顯得尤爲重要。在本文中，我們將探討如何計算ROI。

什麼是投資回報率 (ROI)?

投資回報率是評估投資效率的一種方式。它也可以用於比較不同的投資項目。

收益率的計算方法有幾種，我們將在後面討論其中一些。目前只需理解，ROI 衡量的是相對於初始投資的利潤或虧損。換句話說，這大致是投資的收益率。正 ROI 意味着盈利，而負 ROI 則意味着與初始投資相比的虧損。

ROI計算不僅適用於交易或投資，還適用於任何活動或購買。如果您考慮開設或收購餐廳，首先應該進行計算。這是否在經濟上合理？基於所有支出和預期利潤的ROI初步評估將有助於做出更明智的商業決策。如果項目看起來潛在盈利(即具有正ROI)，可能值得啓動。

此外，ROI幫助評估已經完成的交易結果。例如，假設您以200,000美元購買了一輛稀有汽車。然後，您使用了它兩年，並在項目中投入了50,000美元。現在假設汽車的市場價值上漲了，您可以以300,000美元的價格出售它。您不僅享受了這輛車兩年，還獲得了可觀的投資回報。那麼，回報有多可觀呢？讓我們來看看。

如何計算投資回報率 (ROI)

ROI公式相當簡單。您取當前投資的價值，然後從中減去初始價值。接着將得到的差額除以初始價值。

ROI = (當前價值 - 初始價值) / 初始價值

如果出售一輛珍稀汽車，您會獲得多少利潤？

投資回報率 (ROI) = (300 000 - 200 000) / 200 000 = 0,5

您的ROI爲0.5。將其乘以100，您將獲得利潤率(ROR)。

0,5 x 100 = 50

這意味着您將最初的投資增加了50%。但是，爲了全面了解情況，必須考慮購買汽車所花費的金額。我們將其從當前價值中扣除：

300 000 - 50 000 = 250 000

現在計算考慮費用的投資回報率（ROI）：

投資回報率 = (300 000 - 250 000) / 200 000 = 0.25

您的投資回報率 (ROI) 爲 0.25 ( 或 25%)。這意味着如果將您的投資成本 (200 000 美元) 乘以 ROI (0,25)，我們將獲得 50,000 美元的淨利潤。

200 000 x 0,25 = 50 000

ROI 限制

因此，ROI 容易理解並作爲通用的盈利指標使用。它有局限性嗎？當然有。

ROI的一個主要限制是它不考慮時間因素。這爲什麼重要？時間在投資中起着決定性作用。可能還有其他考慮因素，例如流動性和安全性，但年化ROI爲0.5優於五年內ROI爲0.5。因此，有人談論年化ROI，它代表了投資一年內的預期收益。

然而，ROI並未考慮投資的其他方面。更高的ROI並不一定意味着更好的投資。如果您無法找到買家來出售您的投資並長時間被困怎麼辦？如果基礎資產流動性低怎麼辦？

另一個需要考慮的因素是風險。投資可能具有非常高的潛在投資回報率，但代價是什麼？如果您的資金被清零或無法使用的可能性很大，那麼潛在的投資回報率就失去了吸引力。爲什麼？長期持有這種資產的風險太高。當然，潛在的回報也可能是可觀的，但失去所有初始投資絕對不是您所追求的目標。

簡單的投資回報率分析無法提供有關投資安全性的信息。因此，還需要考慮其他指標。可以從計算每筆交易和投資的風險與收益比率開始。這將有助於更好地評估每項投資的質量。此外，一些金融分析師在評估潛在投資時可能會考慮額外的因素。這些因素可能包括現金流、利率、資本增值稅、自有資本回報率(ROE)等。

結論

我們考慮了投資回報率(ROI)，以及交易者如何利用這個指標做出更明智的投資決策。ROI公式是跟蹤任何投資組合、投資或業務績效的重要工具。

正如我們所看到的，投資回報率（ROI）並不是一個全面的指標，但可能是有用的。還應考慮替代成本、風險與回報的比率以及其他影響不同投資機會選擇的因素。然而，投資回報率可以作爲評估潛在投資的良好起點。