計劃大額銀行存款?實際發生了什麼

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考慮將超過$10K存入您的支票帳戶嗎?銀行不會凍結它或調查您——但在此之前確實有一些真實的事情需要了解。

報告部分: 任何現金存款超過 $10K 將觸發一份貨幣交易報告 (CTR),提交給 FinCEN (財政部)。這是反洗錢合規的標準程序,並不是紅旗。只要你的資金合法,就不會發生任何事情。

不要試圖規避: 結構化——進行多次較小的存款以避免$10K 的閾值——實際上是非法的。銀行會發現這一點並提交可疑活動報告(SAR)。這樣做不值得。

他們會問什麼: 預計需要提供資金來源的證明(發票、收據等)。企業必須在收到超過$10K的現金後的15天內提交8300表格。

細則: 檢查您銀行的存款限額——有些銀行有上限或收取費用。確保它是FDIC保險的(在銀行倒閉時保護高達$250K 。

持有時間: 現金通常快速清算,但支票可能需要 2-7 天。資金可能不會立即可用。

警惕詐騙: 如果有人給你寄支票讓你存入並要求你將一部分匯回——那是一個經典的騙局。在存入任何大額資金之前,先核實來源。

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