新加坡擴大對Prince Group洗錢案調查：SRS Auto Holdings遭突襲，涉案鏈條持續延伸

新加坡警方近日進一步擴大對「Prince Holding Group 董事長 Chen Zhi 及其關聯企業」涉嫌跨境洗錢及詐騙網路的調查範圍，並於上週對 SRS Auto Holdings 的辦公地點展開突襲。公司唯一業主 Tan Yew Kiat 已被逮捕，案件涉及美國、英國此前對 Chen Zhi 及其網路的制裁行動。

根據美國指控，該詐騙組織具備跨國洗錢能力，規模達數十億美元。此次行動顯示區域監管機構正同步收緊對跨境資金流動及企業背後實際控制人的審查力度，預計將持續影響東南亞金融機構的合規操作。

新加坡突襲行動升級：SRS Auto Holdings 成最新調查對象

新加坡警方近期對 SRS Auto Holdings 的突襲，標誌著本輪涉「Prince Group 關聯詐騙網路」調查持續擴大的最新節點。根據多位消息人士透露，調查人員於上週進入該公司辦公場所，並帶走多份文件與電子設備，這一動作與警方對 Chen Zhi 及其關聯企業的持續調查高度一致。

警方隨後發布聲明稱，相關調查已進入關鍵階段，目前至少已有一名涉案人員因涉嫌洗錢被捕。雖然聲明並未點名 SRS 或 Tan Yew Kiat，但從行業反饋看，此次行動已在本地車貸、資金中介及小型金融機構領域引發震動。

值得注意的是，SRS 過去曾從 Skyline Investment Management（已被美國財政部制裁）獲得「循環貸款額度」，使得其在監管鏈條中的敏感性迅速上升。美國方面指控 Skyline 實際上受 Chen Zhi 控制，而這正是當下案件調查的核心。

在當前監管環境下，新加坡的突襲行動不僅針對某一家企業，而是針對「涉案供應鏈」進行系統性梳理。監管機構正在追蹤資金流向、最終受益人（UBO）架構與跨境交易模式，以釐清網路規模。

涉案貸款與敏感資金鏈：Skyline Investment 的關鍵位置

進一步觀察事件核心，SRS 與 Skyline 的貸款協議可視為本輪調查的重要突破口。來自 2017 年的企業檔案顯示，SRS 為一項「非承諾循環貸款額度」提供擔保，而貸款方 Skyline 在去年已被美國財政部列入制裁名單。

Skyline 被認定受到 Chen Zhi 的實際控制，其資金鏈疑似用於支撐跨國詐騙中心運營、洗錢活動與資產轉移。新加坡警方此次行動被普遍視作對「涉案資金流通路徑」進行深入追蹤的結果。

銀行端也被捲入監管審查。SRS 帳戶分布在 United Overseas Bank（簡稱 UOB）與 Maybank 新加坡分行。雖然銀行方面以「客戶隱私」為由拒絕評論，但隨著資產凍結、監管問詢增多，東南亞銀行體系對跨境資金背景審查無疑將進一步收緊。

美國、英國已在去年 12 月對 Chen Zhi 及相關企業執行聯合制裁，觸發亞洲多國啟動同步調查機制。目前，新加坡警方向媒體確認，已凍結以 Chen Zhi 或其企業名義持有的超過 1.5 億新元的資產，包括車輛、房產與銀行帳戶。

這意味著，Skyline 與 SRS 的金融往來不僅是商業行為，而是落入跨境合規體系中的重點審查線索。

Chen Zhi 遭全球通緝後的連鎖反應：亞洲監管全面跟進

要理解此次突襲的背景，需要回顧美國司法部對 Chen Zhi 的核心指控。根據美方資料，他被視為「跨境詐騙網路的核心操作人」，組織架構橫跨柬埔寨、東南亞多國，其詐騙中心透過假投資平台、虛假客服團隊與洗錢網路，造成全球受害者數十億美元損失。

美國與英國在 2024 年底同步宣布制裁，對象包括：

• Chen Zhi 個人
• 其核心團隊成員
• Prince Holding Group 旗下部分企業
• Skyline 等關聯投資公司
• 多家被用作資金跳板的東南亞註冊公司

隨著制裁生效，新加坡、香港、台灣等地監管機構陸續採取行動，審查帳戶背景、凍結涉案資產並對關聯公司展開調查。SRS Auto Holdings 的遭遇就是這場區域性審查中的典型案例。

Prince Group 隨後發表聲明，否認所有指控，並強調其經營「合規透明」。但與此同時，多家與其相關企業正嘗試申請解凍資金，包括在 Maybank 與 Revolut 持有的帳戶，並稱資產凍結已對員工與業務造成「嚴重困難」。

換言之，本案不再是單一實體的法律糾紛，而是涉及多國監管、資本流向、公司治理與區域金融穩定的綜合性事件。

資產凍結、跨境審查與東南亞金融合規的新週期

隨著調查不斷推進，涉案企業的資金流動正受到前所未有的審查壓力。在新加坡、香港等金融中心，監管機構正加強對高風險跨境企業的盡調要求，特別是涉及車貸、租賃、私人資本與投資工具的企業。

從行業角度看，此案對東南亞地區帶來三項重要影響：

第一，銀行將進一步強化「最終受益人」審查，特別是資金流入來自柬埔寨、西港、金邊等高風險地區的企業。

第二，跨境資本在透過私人借貸、非銀行機構等通道時，將面臨更多合規機制的自動觸發。

第三，亞洲監管機構的協同機制將更頻繁地應用於涉跨國詐騙、數位資產洗錢案件。

與此同時，被制裁的 Skyline、TGC Cambodia 等相關企業正在尋求法律途徑解決資金凍結問題，但在當前國際環境下，這類需求將被嚴格處理，解凍空間非常有限。

這類監管趨勢也可能影響部分從事數位資產、加密資金中介或鏈上託管業務的企業，因為相關交易天生含有跨境屬性並與隱私保護相關。新加坡與香港的做法顯示，監管機構正在把「洗錢風險」視作跨部門議題，並將加密行業納入統一監管視角。

涉案關鍵節點與監管時間線

涉案關鍵資訊一覽

• 被調查核心人物：Chen Zhi
• 指控：跨國詐騙網路、洗錢行為
• 美國制裁生效：2024 年 12 月
• 新加坡凍結資產規模：超過 1.5 億新元
• 涉案企業：Skyline Investment、TGC Cambodia 等
• SRS 貸款協議簽署時間：2017 年
• 最近行動：2025 年 1 月，新加坡警方突襲 SRS 並逮捕 Tan Yew Kiat

新加坡行動背後的行業意涵

此案不僅是一次對特定企業的追查，更像是一場檢驗區域金融體系韌性的「壓力測試」。東南亞長期因跨境投資活躍、資本結構複雜而在監管上具挑戰性，在美國、英國提高制裁力度後，區域監管框架被迫同步升級。

多個行業人士向媒體表示，在未來數月，預計將看到更多中小型企業、私人借貸管道、小型資金管理機構被要求提交更高維度的合規材料。對於部分數位資產機構而言，這意味著銀行開戶、資金入境與大額交易都可能受到延遲。

從宏觀角度看，此類突襲意味新加坡正向國際合作機制靠攏，並強化其作為全球金融中心的合規標準。對於希望在當地長期營運的境外企業而言，透明度與資金來源證明將成為基本門檻。

FAQ

SRS Auto Holdings 為什麼成為調查目標？ 因為其曾從已被美國制裁的 Skyline Investment 獲得貸款，資金鏈與涉案網路存在交集。

Chen Zhi 被指控的核心內容是什麼？ 他被美國指控領導跨國詐騙與洗錢網路，涉案金額達數十億美元。

本案為何影響多個亞洲監管機構？ 美國制裁觸發跨境連鎖反應，新加坡、香港、台灣都需要對本地相關資產進行審查與凍結。

銀行在本案中扮演了什麼角色？ 作為資金承載平台，多個銀行需配合調查，包括凍結帳戶、提交盡調材料等。

事件後續是否還會擴大？ 極有可能。隨著資金流向逐步明確，更多關聯企業或個人可能進入調查範圍。